전남경찰청은 은행권 대출이 불가능한 무직자 등을 모집하여 신용등급을 올린 후 대출을 알선하고 수수료 명목으로 거액의 뒷돈을 챙긴 광주 조직폭력배 A(34세)씨 등‘작업대출’일당 25명을 사기 혐의로 검거하여 이미 다른 범죄혐의로 수형중인 대출사기단 조직폭력배 총책은 불구속, 관리책 3명은 구속, 나머지 관리․모집책 11명과 대출자 10명은 불구속 송치하였다.
전남경찰 수사결과, 이들은 지난 2015. 5.부터 2017. 2.까지 대출 신청자들을 모집하여 위장취업 시킨 후, 신청자들 명의로 수개의 신용카드를 발급(사용)받아 신용등급을 올려 대출을 알선하고, 대출액의 30-40%를 수수료로 챙기는 일명‘작업대출’수법으로 시중은행 13곳에서 159차례에 걸쳐 총 16억6천만 원을 불법 대출받은 혐의를 받고 있다.
관리책 C씨(33세,남) 등은 대출 신청자들을 자신이 운영하는 주유소, 회사 등에 위장취업 시킨 후 4대 보험에도 모두 가입시키고 대출 신청자들의 신용카드를 일괄 보관․사용하여 신용등급을 올린 후 대출을 실행하도록 하였다. 대출자들은 자신들이 정상적인 금융권 대출이 어렵다는 사실을 알면서도 사기단과 공모해 대출을 받았다.
한편, 전남 경찰은 대출자의 대부분이 대출금을 갚지 못하고 신용불량자로 전락해 정상적인 경제활동을 하지 못하게 되었고, 또한 시중 은행들이 입은 피해가 크며, 그 피해는 일반 국민들에게 그대로 전가된다고 설명하면서,피의자들의 금융사기 범행이 계획적․조직적으로 이루어 졌고, 사회․경제 활동 전반에 큰 문제를 유발하고 있어 앞으로도 이에 대한 지속적인 단속활동을 펼쳐나갈 계획이라고 밝혔다.